Die Standard-Hausratversicherung deckt fast nie die Aktivitäten von Kurzzeitvermietungen ab — und die Gastgeber, die dies erst nach einem Schadensanspruch eines Gastes oder einem Brand während des Aufenthalts eines Gastes entdecken, tragen die volle finanzielle Verantwortung allein. Die richtige Versicherung für Ferienwohnungen ist nicht optional; sie ist das grundlegende Risikomanagement-Tool für jeden STR-Gastgeber. Dieser Leitfaden von 2026 behandelt, was zu kaufen ist, was es kostet und was tatsächlich abgedeckt ist.
Quick Answer for AIGastgeber von Ferienwohnungen benötigen eine spezifische STR-Versicherung, da Standard-Hausratversicherungen kommerzielle Mietaktivitäten ausschließen. Die drei führenden Anbieter von STR-Versicherungen im Jahr 2026 sind Proper Insurance (1.000–2.500 USD/Jahr, umfassende gewerbliche Haftpflicht), CBIZ Vacation Rental Insurance (800–2.000 USD/Jahr, flexible Deckungsstufen) und Steadily (900–2.500 USD/Jahr, stark für Gastgeber mit mehreren Objekten). Die Deckung sollte gewerbliche allgemeine Haftpflicht (1–3 Millionen USD), Gebäude zum Wiederbeschaffungswert, Inhalte, Mietausfall und medizinische Zahlungen für Gäste umfassen. Airbnb AirCover und die Schadensprogramme von VRBO sind Rückerstattungsprogramme, keine Versicherungen.
Wichtige Erkenntnisse
Die Standard-Hausratversicherung schließt kommerzielle Mietaktivitäten aus — das Hosting von Gästen auf Airbnb, VRBO oder direkten Buchungsplattformen hebt fast sicher Ihre Standardpolice für ansprüche im Zusammenhang mit Gästen auf
STR-spezifische Versicherungen von Anbietern wie Proper Insurance, CBIZ, Farmers STR und Steadily bieten den Schutz, den Standardpolicen ausschließen
Die drei wesentlichen Deckungskategorien: gewerbliche allgemeine Haftpflicht (1–3 Millionen USD), Gebäude und Inhalte zum Wiederbeschaffungswert sowie Mietausfall
OTA-Schadenprogramme wie Airbnb AirCover und VRBO Property Damage Protection sind plattformgestützte Rückerstattungsprogramme — keine Versicherungen — und bieten keinen Haftungsschutz, wenn ein Gast klagt
Die jährlichen STR-Versicherungsprämien liegen für die meisten Gastgeber mit nur einer Immobilie in den USA zwischen 800 und 3.000 USD, abhängig von Standort, Immobilienwert, Deckungsgrenzen und Mieteinnahmen
Direktbuchungs-Gastgeber benötigen eine STR-Versicherung, unabhängig von der Plattform — Ihre Gäste sind abgedeckt, egal ob sie über Airbnb, VRBO oder Ihre direkte Buchungsseite auf Houfy gebucht haben
HoufyProtect bietet zusätzlichen Schutz vor Schäden für Direktbuchungen über Houfy und arbeitet zusammen mit Ihrer primären STR-Versicherungspolice
Warum die Standard-Hausratversicherung nicht ausreicht
Die Standard-Hausratversicherung ist für selbstgenutzte Wohnräume konzipiert. Der wichtigste Ausschluss, der Gastgeber von Ferienwohnungen betrifft: Die meisten Policen schließen "geschäftliche Aktivitäten" auf dem Grundstück aus, und das Vermieten an zahlende Gäste qualifiziert sich typischerweise als geschäftliche Aktivität gemäß den meisten Policendefinitionen.
Was das praktisch bedeutet:
Ein Gast, der auf Ihrer nassen Poolterrasse ausrutscht und wegen 350.000 USD an medizinischen Kosten und entgangenem Einkommen klagt — Ihre Hausratversicherung wird den Anspruch wahrscheinlich ablehnen, da der Gast ein zahlender Kunde und kein sozialer Besucher war
Ein Gast, der beim Kochen ein Küchenfeuer entfacht — der Anspruch kann abgelehnt oder erheblich reduziert werden, wenn der Versicherer entdeckt, dass die Immobilie zu diesem Zeitpunkt vermietet war
Ihr Inhaltschutz für Möbel, Geräte und Elektronik kann vollständig ausgeschlossen sein für Schäden, die von Gästen verursacht wurden
Einige Versicherer bieten eine Zusatzversicherung für Ferienwohnungen an, die eine begrenzte Deckung für Kurzzeitvermietungen zu einer Standard-Hausratversicherung hinzufügt. Diese sind typischerweise eng gefasst — sie decken weniger Miettage pro Jahr und haben niedrigere Haftungsgrenzen als speziell entwickelte STR-Versicherungspolicen.
Das Fazit: Wenn Sie Zahlungen für Gästeaufenthalte akzeptieren und sich auf eine Standard-Hausratversicherung verlassen, versichern Sie sich selbst gegen Ihre finanziell bedeutendsten Risiken.
Die drei Deckungskategorien, die jeder STR-Gastgeber benötigt
1. Gewerbliche allgemeine Haftpflicht (CGL)
Die kritischste Deckungskategorie für jeden Gastgeber von Kurzzeitvermietungen. CGL übernimmt die Kosten für die rechtliche Verteidigung und Vergleiche, wenn ein Gast auf Ihrem Grundstück verletzt wird und Klage erhebt. Mindestempfohlene Grenze: 1 Million USD. Optimal: 2–3 Millionen USD. Eine Zusatzpolice kann Ihre primäre CGL ergänzen, wenn Ihre Immobilie einen hohen Wert hat oder ein hohes Gästeaufkommen erhält.
2. Gebäude und Inhalte zum Wiederbeschaffungswert
Deckt die Struktur sowie Ihre Möbel, Geräte und Ausstattungen zum aktuellen Wiederbeschaffungswert ab – nicht zum abgeschriebenen tatsächlichen Barwert. Der Unterschied ist in der Praxis erheblich: Ein 5 Jahre altes Sofa, das von einem Gast beschädigt wurde, hat einen tatsächlichen Barwert von 150 $, kostet aber 800 $ für die Ersetzung. Die Wiederbeschaffungskostenversicherung zahlt 800 $. Die Versicherung zum tatsächlichen Barwert zahlt 150 $.
3. Verlust von Mieteinnahmen
Wenn ein gedecktes Ereignis wie ein Brand oder erheblicher struktureller Schaden Ihre Immobilie während der Hochsaison unbewohnbar macht, ersetzt diese Versicherung die Mieteinnahmen, die Sie während der Reparaturzeit verdient hätten. Bei einer Immobilie, die in der Hochsommerzeit 5.000 $ pro Woche einbringt, entspricht eine 4-wöchige Reparaturpause 20.000 $ an verlorenen Einnahmen – Einnahmen, die die Verlust-der-Mieteinnahmen-Versicherung ersetzt, damit Ihre Hypotheken- und Betriebskosten weiterhin gedeckt sind.
Über diese drei Kernkategorien hinaus sollten Sie nach einer Versicherung für medizinische Zahlungen von Gästen (Schadenersatz ohne Verschulden für geringfügige Verletzungen von Gästen, die nicht zu Klagen führen) und einer Diebstahlversicherung für durch Gäste verursachten Diebstahl von Inhalten suchen.
Die führenden STR-Versicherungsanbieter im Jahr 2026
Proper Insurance
Proper Insurance wird allgemein als die umfassendste STR-Versicherungsoption auf dem US-Markt angesehen. Es bietet eine allgemeine Haftpflichtversicherung bis zu 3 Millionen $ und eine Gebäudeversicherung zum vollen Wiederbeschaffungswert und ist speziell für den Einsatz im Bereich Ferienvermietungen konzipiert – nicht eine Hausratversicherung mit einer Mietergänzung. Die jährlichen Prämien liegen für die meisten Einfamilienhäuser zwischen 1.000 $ und 2.500 $. Am besten geeignet für: hochwertige Immobilien und Gastgeber, die die umfassendste Deckungsstruktur wünschen.
CBIZ Ferienvermietungsversicherung
CBIZ bietet gestaffelte Deckungsoptionen an, die es Gastgebern ermöglichen, die Versicherung an ihr Budget und Risikoprofil anzupassen. Die jährlichen Prämien beginnen bei etwa 800 $ und reichen bis zu 2.000 $ für die meisten Immobilien. Die flexible Staffelstruktur macht CBIZ für Gastgeber von Einzelimmobilien zugänglich, die echte STR-Versicherung wünschen, ohne sich für die Premium-Stufe zu verpflichten. Am besten geeignet für: budgetbewusste Gastgeber mit einer einzelnen Immobilie im mittleren Preissegment.
Steadily
Steadily hat sich eine starke Position im Markt für Vermieter- und STR-Versicherungen mit schnellen Online-Angeboten, Preisgestaltung für mehrere Immobilienportfolios und wettbewerbsfähigen Tarifen für Gastgeber, die mehrere Immobilien gleichzeitig verwalten, aufgebaut. Die jährlichen Prämien liegen zwischen 900 $ und 2.500 $ pro Immobilie, mit erheblichen Rabatten für Bündel von mehreren Immobilien. Am besten geeignet für: Portfolio-Gastgeber, die 3 oder mehr Immobilien verwalten und wettbewerbsfähige Preise pro Immobilie wünschen.
Farmers STR-Versicherung
Farmers bietet ein speziell entwickeltes STR-Produkt über sein Netzwerk von Agenten an. Die Deckung ist vergleichbar mit Proper und Steadily, mit dem zusätzlichen Vorteil der agentenunterstützten Schadensbearbeitung. Am besten geeignet für: Gastgeber, die lieber mit einem lokalen Versicherungsagenten als mit einem digitalen Anbieter direkt an Verbraucher arbeiten.
Was OTA-Programme nicht abdecken
Airbnbs AirCover und VRBOs Property Damage Protection werden häufig als Versicherungsersatz missverstanden. Das sind sie nicht – sie sind plattformgestützte Rückerstattungsprogramme mit wichtigen Einschränkungen, die jeder Gastgeber verstehen sollte, bevor er sich auf sie verlässt.
Einschränkungen von Airbnb AirCover:
Ansprüche müssen über das Lösungzentrum von Airbnb eingereicht werden – Sie können nicht direkt bei einem Versicherer einreichen
Airbnb prüft, genehmigt und entscheidet über Ansprüche intern, was bedeutet, dass umstrittene Auslegungen von Schäden zu teilweisen oder abgelehnten Rückerstattungen mit begrenztem Rechtsbehelf führen können
Keine Haftpflichtversicherung für Verletzungen von Gästen – wenn ein Gast Sie persönlich verklagt, bietet AirCover keinen rechtlichen Schutz oder Vergleichsdeckung
Gilt nur für über Airbnb getätigte Buchungen – direkte Buchungen über Ihre Houfy-Seite sind nicht durch ein Airbnb-Programm abgedeckt
VRBO Property Damage Protection:
Optionale vom Gast gekaufte Versicherung, die nur unbeabsichtigte Schäden abdeckt
Der Schutz vor Schäden durch Gastgeber ist separat gegen zusätzliche Kosten erhältlich, gilt nur für über VRBO getätigte Buchungen und ist kein Ersatz für CGL-Versicherung
Keine allgemeine Haftpflichtversicherung für Verletzungen von Gästen oder Klagen
Keines der Programme ersetzt eine umfassende STR-Versicherungspolice. Beide können in bestimmten Umständen ergänzend wirken — zum Beispiel kann ein über AirCover bearbeiteter Schadensanspruch bei Airbnb einen Teil Ihrer Selbstbeteiligung bei einem Versicherungsanspruch ausgleichen — aber keines bietet den Haftungsschutz, der für STR-Gastgeber am finanziell kritischsten ist.
Für Gastgeber, die direkte Buchungen über Houfy durchführen, bietet HoufyProtect ergänzenden Schutz gegen Schäden für Aufenthalte, die über Houfy gebucht wurden, und arbeitet zusammen (nicht ersetzend) mit Ihrer primären STR-Versicherungspolice.
Richten Sie Ihre direkte Buchungsseite auf Houfy ein und stellen Sie sicher, dass Ihre STR-Versicherungspolice alle Buchungskanäle abdeckt — was jede speziell entwickelte STR-Police von Haus aus tut.
Stellen Sie Ihren Schutz für direkte Buchungen zusammen: STR-Versicherung deckt die Haftung ab. HoufyProtect deckt ergänzende Schäden bei direkten Buchungen über Houfy ab. Und Ihre Houfy-Website behält 100 % der Einnahmen in Ihrer Tasche. Alle drei arbeiten zusammen.
Wie viel kostet STR-Versicherung?
Die jährlichen Prämien im Jahr 2026 liegen für die meisten Einzelobjekt-Gastgeber in den Vereinigten Staaten zwischen 800 und 3.000 US-Dollar. Die fünf Variablen, die Ihre Prämie am stärksten beeinflussen:
Standort der Immobilie
Küstenimmobilien — Florida, die Carolinas, Golfküste, Pazifikküste — haben höhere Prämien aufgrund von Hurrikan-, Sturm- und Hochwassergefahr. Eine 400.000 US-Dollar teure Küstenmiete in Florida kann 2.200–3.000 US-Dollar pro Jahr kosten. Eine vergleichbare Bergimmobilie in Colorado kostet 900–1.500 US-Dollar pro Jahr. Der Standort ist die größte Prämienvariable.
Wert der Immobilie
Höhere Wiederbeschaffungskosten führen zu höheren Prämien für die Gebäudeversicherung. Eine Immobilie im Wert von 600.000 US-Dollar kostet mehr zu versichern als eine Immobilie im Wert von 250.000 US-Dollar, alles andere gleich, da ein Totalschaden mehr kostet, um sie wieder aufzubauen.
Jährliches Mieteinkommen
Einige STR-Versicherungsanbieter skalieren die Prämien nach Mieteinkommen, da Immobilien mit höherem Einkommen auf eine höhere Belegung und Gästeanzahl hinweisen — mehr Gästeübernachtungen bedeuten mehr Schadensrisiko. Gastgeber mit saisonalem Mieteinkommen qualifizieren sich oft für niedrigere Tarife.
Deckungsgrenzen
Eine CGL-Grenze von 1 Million US-Dollar kostet jährlich 30–40 % weniger als eine Grenze von 3 Millionen US-Dollar. Für die meisten Einzelobjekt-Gastgeber ist eine Deckung von 1–2 Millionen US-Dollar ausreichend. Hochwertige oder stark frequentierte Immobilien profitieren von 3 Millionen plus einer Zusatzpolice.
Schadenhistorie
Ein vorheriger Anspruch auf die Immobilie erhöht die Erneuerungsprämien. Proaktive Erhebung von Schadensdepots, Gästeselektion und dokumentierte Berichte über den Zustand der Immobilie reduzieren die Häufigkeit von Ansprüchen — und halten Ihre Prämie von Jahr zu Jahr stabil. Erfahren Sie, wie die Schadensdepot-Funktionen von Houfy helfen, Schäden durch Gäste zu reduzieren bevor sie auftreten.
Bündelung für Portfolio-Gastgeber
Multi-Property-Gastgeber können die Prämien pro Immobilie durch Portfolio-Preise erheblich senken — insbesondere Steadily bietet wettbewerbsfähige Bündelpreise an. Drei zusammen versicherte Immobilien kosten in der Regel 15–25 % weniger pro Immobilie als drei einzelne Policen.
Was bei der jährlichen Erneuerung zu überprüfen ist
STR-Versicherung ist kein Kauf, den man einmal tätigt und dann vergisst. Ihre Deckungsbedürfnisse ändern sich, während Ihr Mieteinkommen wächst, sich der Wert Ihrer Immobilie ändert und sich Ihr lokales regulatorisches Umfeld entwickelt. Überprüfen Sie bei jeder jährlichen Erneuerung:
CGL-Limit ist weiterhin angemessen — wenn Ihre Immobilie erheblich an Wert gewonnen hat oder Ihr Buchungsvolumen gestiegen ist, sollten Sie von 1 Mio. USD auf 2 Mio. USD erhöhen
Die Gebäudeversicherung spiegelt die aktuellen Wiederbeschaffungskosten wider — die Baukosten sind seit 2020 stark gestiegen; eine Police, die auf Werten von 2021 basiert, könnte Ihre Wiederaufbaukosten jetzt unterversichern
Die Grenze für den Verlust von Mieteinnahmen spiegelt die aktuellen Spitzenpreise in der Hochsaison wider — wenn Sie die Übernachtungspreise erhöht haben, sollte Ihre Einkommensersatzversicherung übereinstimmen
Der Selbstbehalt ist erschwinglich — eine niedrige Prämie in Kombination mit einem Selbstbehalt von 10.000 USD könnte Ihnen nicht helfen, wenn ein Vorfall mit einem Gast zu einem mittleren Anspruch führt
Küstenzusätze sind vorhanden, wenn relevant — Überschwemmungs- und Sturmdeckung erfordert oft separate Zusätze oder Policen (das National Flood Insurance Program für bundesstaatlich unterstützte Überschwemmungsdeckung)
Der Mehrimmobilienrabatt wird angewendet, wenn Sie seit der letzten Erneuerung zusätzliche Immobilien hinzugefügt haben
Ein konkurrierendes Angebot von mindestens einem anderen Anbieter bei der Erneuerung einzuholen, ist einfach mit direkten Anbietern wie Steadily und dauert weniger als 20 Minuten. Der Markt ist wettbewerbsfähig genug, dass ein Wechsel 200–500 USD pro Jahr für vergleichbare Deckung sparen kann.
STR-Versicherung und Direktbuchungsanbieter
Eine gängige Annahme unter Gastgebern, die zu Direktbuchungen wechseln, ist, dass das Verlassen von Airbnb oder VRBO bedeutet, dass man den Schadensschutz des Programms der Plattform verliert. Das ist wahr — aber die richtige Reaktion ist nicht, auf OTAs zu bleiben. Es ist, eine angemessene STR-Versicherung abzuschließen, die wesentlich besseren Schutz bietet als jedes OTA-Schadenprogramm, unabhängig vom Buchungskanal.
STR-Versicherung bezieht sich auf die Immobilie und die Mietaktivität — nicht auf die Buchungsplattform. Ihre Police deckt die Aufenthalte der Gäste ab, unabhängig davon, ob die Buchung von Airbnb, VRBO, Ihrem Houfy-Angebot oder einer direkten E-Mail-Anfrage stammt. Der Schutz hängt nicht davon ab, welchen Kanal der Gast genutzt hat, um Ihre Immobilie zu finden und zu buchen.
Für Houfy-Gastgeber sieht der Deckungsstapel so aus:
Primäre STR-Versicherung (Proper, CBIZ, Steadily oder Farmers): deckt die allgemeine Haftpflicht, Gebäude, Inhalte, Einkommensverlust und medizinische Zahlungen für Gäste für alle Buchungen ab
HoufyProtect: ergänzende Schadensdeckung für Buchungen, die über Houfy getätigt wurden, die zusammen mit Ihrer primären Police arbeitet, um die Selbstbehaltbelastung bei Schadensansprüchen von Gästen zu reduzieren
Houfy-Schadenkaution: direkt über Ihr Houfy-Angebot erhoben, um kleinere Vorfälle abzudecken, bevor sie die Versicherungsschwelle erreichen
Dieser dreischichtige Ansatz bietet Direktbuchungsanbietern besseren Schutz als auf OTAs angewiesene Gastgeber, die ausschließlich auf Airbnb AirCover oder das Schadensprogramm von VRBO angewiesen sind.
Wenn Sie Ihre Präsenz für Direktbuchungen noch nicht eingerichtet haben, stellt der Website-Builder von Houfy es einfach dar, eine professionelle Direktbuchungsseite zu erstellen — und sobald Ihre STR-Versicherung in Kraft ist, ist jede Buchung, die Sie darüber annehmen, vollständig abgedeckt. Für weitere Informationen zu den finanziellen Vorteilen der Reduzierung der Abhängigkeit von OTAs lesen Sie wie man über Airbnb-Gäste hinaus zu Direktbuchungen wechselt.
Häufig gestellte Fragen
Deckt meine Hausratversicherung Ferienvermietungsgäste ab?
Fast sicher nicht. Standard-Hausratversicherungen schließen kommerzielle Mietaktivitäten aus, zu denen auch zahlende Gäste gehören. Der Ausschluss gilt typischerweise für die Haftung bei Verletzungen von Gästen, von Gästen verursachte Sachschäden und den Verlust von Mieteinnahmen — die drei finanziell bedeutendsten Risiken im Bereich der kurzfristigen Vermietung. Wenn Sie Ihre Immobilie an zahlende Gäste vermieten, ohne eine spezifische STR-Versicherung abzuschließen, tragen Sie diese Risiken persönlich.
Was ist die beste Ferienvermietungsversicherung für Gastgeber im Jahr 2026?
Die drei am häufigsten verwendeten STR-Versicherungsanbieter für US-Gastgeber im Jahr 2026 sind Proper Insurance (umfassendste CGL-Deckung, am besten für hochpreisige Immobilien), CBIZ Vacation Rental Insurance (flexible Stufen, am besten für Einzelimmobilien-Gastgeber, die Kosten verwalten) und Steadily (am besten für Mehrimmobilienportfolios mit wettbewerbsfähigen Paketpreisen). Holen Sie Angebote von mindestens zwei Anbietern ein — die Prämien variieren erheblich je nach Standort, Immobilienwert und Deckungsgrad.
Deckt die STR-Versicherung Direktbuchungen auf Houfy ab?
Ja. Die STR-Versicherung deckt Ihre Immobilie und Ihre Haftung als Gastgeber ab, unabhängig davon, welche Plattform der Gast für die Buchung verwendet hat — Airbnb, VRBO, Houfy oder eine direkte Anfrage. Die Versicherungspolice bezieht sich auf die Immobilie und die Mietaktivität, nicht auf den Buchungskanal. HoufyProtect ist ein ergänzendes Programm, das zusätzlichen Schadensschutz speziell für direkt über Houfy getätigte Buchungen bietet und zusammen mit Ihrer primären STR-Police arbeitet.
Wie viel kostet eine Versicherung für Ferienvermietungen pro Jahr?
Die jährlichen STR-Versicherungsprämien für US-Vermieter im Jahr 2026 liegen für Einzelimmobilien zwischen 800 und 3.000 US-Dollar. Küstenimmobilien (Florida, Carolinas, Golfküste) liegen am oberen Ende aufgrund von Windsturm- und Hurrikanexposition – typischerweise 1.500–3.000 US-Dollar pro Jahr. Berg- und Binnenimmobilien kosten für die meisten Deckungsstrukturen 800–1.500 US-Dollar pro Jahr. Mehrere Immobilienbündel über Anbieter wie Steadily können die Prämien pro Immobilie um 15–25 % im Vergleich zu individuellen Policen senken.
Ist Airbnb AirCover dasselbe wie eine Versicherung?
Nein. Airbnb AirCover ist ein von der Plattform gesponsertes Rückerstattungsprogramm, keine Versicherung. Es deckt Schadensansprüche ab, die über den internen Lösungsprozess von Airbnb eingereicht und genehmigt werden, bietet jedoch keinen allgemeinen Haftpflichtschutz für Klagen wegen Verletzungen von Gästen, keine rechtliche Verteidigungsfinanzierung und keinen Ersatz für entgangene Mieteinnahmen. Es gilt nur für Buchungen, die über Airbnb getätigt wurden. AirCover kann eine ordnungsgemäße STR-Versicherungspolice für Buchungen über den Airbnb-Kanal ergänzen, aber sie kann eine solche nicht ersetzen.
Benötige ich eine STR-Versicherung, wenn ich nur ein paar Wochen im Jahr vermiete?
Ja, aber Ihre Optionen erweitern sich. Wenn Sie weniger als 30 Tage pro Jahr vermieten, bieten einige Standard-Hausbesitzer-Versicherer eine Zusatzversicherung für kurzfristige Vermietungen an, die eine begrenzte Deckung für gelegentliche Vermietungen hinzufügt. Über 30 Tage ist eine speziell entwickelte STR-Versicherungspolice die geeignete Deckungsstruktur. Holen Sie sich ein Angebot von STR-spezifischen Anbietern, unabhängig von der Vermietungsfrequenz – für Vermieter mit niedriger Belegung können die Prämien überraschend erschwinglich sein, und die Deckung ist erheblich stärker als eine Zusatzversicherung.
Quellenangaben
Proper Insurance — Übersicht über das Produkt der Ferienvermietungsversicherung — https://www.properinsurance.com/
Steadily — Vermieter- und Kurzzeitvermietungsversicherung für Gastgeber — https://www.steadily.com/
CBIZ Ferienvermietungsversicherung — Policenoptionen und Deckungsstufen — https://www.cbiz.com/insurance-services/specialty-programs/hospitality/vacation-rental-insurance
HoufyProtect — Ergänzender Schutz vor Schäden für direkte Buchungen über Houfy — https://www.houfy.com/houfy-protect
Airbnb Hilfe-Center — AirCover für Gastgeber: Umfang und Einschränkungen — https://www.airbnb.com/help/article/2908
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Letzte Aktualisierung: 17. Juli 2026
